Logiciel TVA pour Auto-Entrepreneur 2026: Gerer la TVA sans Comptable

La franchise en base de TVA : le regime par defaut

En tant qu'auto-entrepreneur, vous beneficiez automatiquement de la franchise en base de TVA. Cela signifie que vous ne facturez pas de TVA a vos clients, vous ne la collectez pas et vous n'avez aucune declaration a deposer. Vos factures doivent mentionner 'TVA non applicable, article 293 B du CGI'.

Ce regime s'applique tant que votre chiffre d'affaires annuel reste sous les seuils fixes par la loi. En 2026, ces seuils sont 36 800 euros pour les prestations de services et activites liberales, et 91 900 euros pour les activites de vente de marchandises et d'hebergement.

Si vous depassez ces seuils en cours d'annee, vous devenez assujetti a la TVA a compter du premier jour du mois suivant le depassement. Vous devez alors modifier vos factures, collecter la TVA sur vos ventes et la declarer selon la periodicite fixee par l'administration.

• Seuil franchise services et liberaux : 36 800 euros par an
• Seuil franchise ventes de marchandises : 91 900 euros par an
• Seuil de tolerance (un an de depassement tolere) : 39 100 euros pour les services
• Mention obligatoire sur facture : 'TVA non applicable, art. 293 B du CGI'
• Depassement : assujetti a la TVA le premier jour du mois suivant

Ce que change le passage au regime de TVA

Quand vous devenez assujetti, vous devez ajouter la TVA sur vos factures (generalement 20% pour la plupart des services, 10% pour la restauration et certains travaux, 5,5% pour les produits alimentaires et certains services). Vous collectez cette TVA pour le compte de l'Etat et la reversez apres avoir deduit la TVA que vous avez vous-meme payee sur vos achats professionnels.

En pratique, le passage au regime de TVA est une charge administrative supplementaire. Vous devez deposer des declarations periodiques (mensuelles si votre TVA annuelle depasse 4 000 euros, trimestrielles en dessous) via votre espace professionnel sur impots.gouv.fr. Un logiciel qui automatise ce calcul fait gagner un temps considerable.

Cote positif : vous pouvez desormais recuperer la TVA sur vos achats professionnels (materiel, logiciels, fournitures). Si vous avez des depenses importantes, cela peut partiellement compenser la complexite administrative.

• TVA standard : 20% sur la plupart des services
• TVA reduite : 10% restauration, 5,5% alimentaire
• Declaration mensuelle si TVA due depasse 4 000 euros par an
• Declaration trimestrielle en dessous de ce seuil
• Recuperation de TVA sur achats professionnels possible

QuickBooks Self-Employed : TVA auto-calculee

QuickBooks Self-Employed est la version de QuickBooks pensee pour les independants. Il categorise automatiquement les transactions importees depuis votre compte bancaire et calcule la TVA due sur chaque vente selon le taux que vous avez configure. La preparation de la declaration TVA se fait en quelques clics : vous consultez le recapitulatif, verifiez les montants et exportez ou deposez directement depuis le tableau de bord.

QuickBooks Self-Employed convient bien aux auto-entrepreneurs qui ont un volume de transactions modere (moins de 200 par mois) et qui veulent eviter de faire appel a un comptable pour les declarations TVA courantes. Le prix tourne autour de 12 euros par mois, ce qui est raisonnable pour ce qu'il offre.

• Calcul automatique de la TVA par transaction
• Import bancaire automatique des depenses
• Rapport de TVA pret pour la declaration
• Separation pro/perso des depenses
• Tarif : environ 12 euros par mois

Freebe : declarations TVA integrees pour independants francais

Freebe est un logiciel francais concu specifiquement pour les freelances et auto-entrepreneurs. La gestion de la TVA est integree nativement : vous parametrez votre taux, et Freebe calcule la TVA sur chaque facture emise et suit les montants a declarer. Le module declarations affiche ce que vous devez reverser sur la periode en cours.

Freebe inclut egalement des alertes automatiques quand vous approchez des seuils de franchise. Cela evite les mauvaises surprises : vous savez a l'avance quand vous allez basculer en regime de TVA. Le plan incluant la gestion TVA est disponible a partir de 19,90 euros par mois.

• Alertes automatiques a l'approche des seuils TVA
• Calcul et suivi TVA collectee et deductible
• Module declarations avec recapitulatif par periode
• Interface 100% francaise
• Plan TVA a partir de 19,90 euros par mois

Pennylane : TVA et liasse fiscale pour les plus avances

Pennylane est un logiciel de comptabilite en ligne qui vise les independants et TPE avec des besoins comptables plus complets. Il gere la TVA (calcul, recapitulatif, export pour declaration), la liasse fiscale et les rapprochements bancaires. Son positionnement est a mi-chemin entre un logiciel d'independant et un outil de comptable.

Pennylane est particulierement adapte si vous avez un comptable qui vous suit : la plateforme permet une collaboration directe, avec des droits d'acces distincts pour vous et votre comptable. Le tarif commence a 49 euros par mois, ce qui est plus eleve que les outils precedents, mais justifie pour une activite avec un volume de transactions important ou des besoins en reporting avances.

• TVA collectee, deductible et a reverser en temps reel
• Liasse fiscale et bilan simplifie
• Collaboration comptable integree
• Rapprochement bancaire automatique
• Tarif : a partir de 49 euros par mois

Indy : la solution la moins chere pour la TVA

Indy (anciennement Georges) est un logiciel de comptabilite francais pense pour les independants et professions liberales. Son plan incluant la gestion TVA est disponible a 9 euros par mois, ce qui en fait la solution la plus accessible de cette liste. Indy importe les transactions bancaires, les categorise, calcule la TVA due et prepare le brouillon de declaration.

Indy est une option solide pour les auto-entrepreneurs qui viennent de passer le seuil de TVA et cherchent un outil simple pour gerer les declarations sans complexity ni prix eleve. L'interface est claire et le support en francais est reactif.

• Tarif le plus bas : 9 euros par mois
• Import bancaire et categorisation automatique
• Calcul TVA et preparation de la declaration
• Interface epuree, prise en main rapide
• Support en francais inclus

impots.gouv.fr : la declaration TVA sans logiciel

Si votre volume de transactions est faible (moins de 20 factures par mois) et que vous faites la declaration TVA trimestriellement, il est tout a fait possible de la faire directement sur votre espace professionnel impots.gouv.fr sans payer de logiciel. Vous renseignez le montant de TVA collectee, le montant de TVA deductible sur vos achats et le solde a reverser.

Cette approche demande une rigueur dans le suivi mensuel de vos factures et de vos depenses pour avoir les bons montants au moment de la declaration. Un tableur bien tenu peut suffire. Pour les auto-entrepreneurs qui viennent de passer le seuil et qui cherchent a comprendre la TVA avant d'investir dans un logiciel, c'est un point de depart logique.

• Entierement gratuit
• Accessible via espace professionnel impots.gouv.fr
• Convient pour les volumes faibles (moins de 20 factures par mois)
• Declarations trimestrielles ou mensuelles selon le regime
• Necessite un suivi rigoureux des factures et depenses

Quel logiciel TVA choisir selon votre situation

Si vous venez de passer le seuil et cherchez le minimum viable : Indy a 9 euros par mois ou directement impots.gouv.fr si le volume est tres faible. Si vous voulez un outil tout-en-un francais avec alertes seuil : Freebe. Si vous avez un comptable et avez besoin de collaboration : Pennylane. Si vous etes deja utilisateur QuickBooks : QuickBooks Self-Employed pour la coherence de l'ecosysteme.

Le cout d'un logiciel TVA se justifie facilement : une erreur de declaration peut couter bien plus qu'un abonnement annuel. Et le temps gagne sur la preparation trimestrielle vaut souvent plusieurs fois le prix de l'abonnement.

Un auto-entrepreneur est-il toujours exonere de TVA ?

Par defaut, oui. La franchise en base de TVA s'applique tant que votre CA annuel reste sous 36 800 euros pour les services (ou 91 900 euros pour les ventes de marchandises). Au-dela, vous devenez assujetti et devez collecter et declarer la TVA.

Que se passe-t-il si je depasse le seuil de TVA en cours d'annee ?

Vous devenez assujetti a la TVA le premier jour du mois suivant le depassement. Vous devez modifier vos factures, contacter votre SIE (Service des Impots des Entreprises) pour obtenir un numero de TVA intracommunautaire et commencer a declarer.

Peut-on faire sa declaration TVA sans logiciel en tant qu'auto-entrepreneur ?

Oui, directement sur impots.gouv.fr dans votre espace professionnel. C'est gratuit et adapte si vous avez peu de transactions. Pour les volumes plus importants ou si vous voulez automatiser le calcul, un logiciel comme Indy (9 euros par mois) fait gagner du temps et reduit les risques d'erreur.